如何调查线上博彩？

线上博彩的影响到底有多深远？监管不力、对博彩牵涉的洗钱行为视而不见、利用赌徒的心瘾牟利⋯⋯这些不法行为的背后，到底是谁在获利？

以上的这些问题，在第14届全球深度报道大会（#GIJC25）一场主题为“调查线上博彩”（Investigative Online Gambling）的研讨会上都有讨论到。

意大利调查报道项目（IRPI）联合创始人兼联席主编 Giulio Rubino 表示，线上博彩牵涉庞大的利益，特别是在国际足联（FIFA）世界杯此等全球体育盛事举行期间。线上博彩正在蓬勃发展，专家预计在2026年世界杯期间，全球官方和非法渠道的投注总额将达1500亿美元，其中线上投注额将占相当大的一部分。

众所周知，博彩会伤害弱势群体，特别是那些有精神健康问题或成瘾问题的人。除此以外，人们很多时候忽略的，是博彩在某些情况下也与跨国犯罪网络有关，这些犯罪网络会拖垮当地政府的诚信，以不法活动为支柱，建立其博彩帝国。

除了 Giulio Rubino，在这一节 #GIJC25 研讨会上分享有关线上博彩与有组织犯罪的调查经验的，还有 OCCRP 调查编辑 Kira Zalan、《The Continent》总编辑 Lydia Namubiru 和马其顿调查报道实验室（IRL）的 Saska Cvetkovska。研讨会由 Global Initiative Against Transnational Organized Crime（GI-TOC）资深分析师 Kristina Amerhauser 主持。

线上博彩作为有组织犯罪活动

有组织犯罪集团不仅利用线上博彩牟利，还会利用其藏匿赃款。首先，这些集团会在监管相对宽松的国家 —— 例如马耳他、马其顿等 —— 取得博彩牌照。由于线上博彩都是跨境活动，犯罪集团取得牌照后，营运规模不必再局限于该国，而可以展开跨境洗钱活动，包括将资金从一个国家转移到另一个国家，从而扰乱银行体系。

Saska Cvetkovska 补充，马其顿对线上博彩的监管力度持续减弱，实际上为“全球各地任何想要清洗黑钱的人提供了匿名和避险的机会，而这些黑钱往往来自毒品走私、人口贩运等其他非法活动”。

OCCRP 调查编辑 Kira Zalan。图：Suzanne Lee（Alt Studio）为 GIJN 拍摄

有组织犯罪集团搭建好线上博彩平台的框架后，第二阶段就是吸引人们在平台上投注。投注玩家越多越好，因为越庞大的现金流可以掩护越多的洗钱活动，为集团创造更多收入。再者，越多人在平台投注，越能让该平台看起来合法，越能掩护更多的资金转移。

在马其顿等国家，犯罪集团的一个常见策略，是胁迫实体赌场在经营上引入它们的线上博彩平台，就像黑帮强迫街角小店出售他们走私的香烟一样。当平台开始广为人知，犯罪集团甚至会花钱请人下注，以制造看似真实的现金流。一旦线上博彩平台的运营走上预期轨道，就能带来巨额利润，创造数以亿计美元的收益。

在吉隆坡 #GIJC25 的这场研讨会上，专家们介绍了线上博彩背后多层次的犯罪活动架构，还提供了切实可行的策略，帮助记者一层一层揭示这些犯罪活动。

专家指出，犯罪集团要建立线上博彩系统，需要完成多个阶段的工作，还要为各种特定任务组建多个专门团队。

假如相关犯罪活动在欧洲境外进行，但犯罪集团至少有部分成员以欧洲为基地，则集团还需要采取第三个步骤 —— 寻找能处理加密货币的线上钱包服务，以便绕过银行系统。

当上述系统准备就绪，犯罪集团就相当于拥有了一家私人银行，可以规避大部分的监管限制。“当博彩走到线上，就变成了一个洗钱系统。”Giulio Rubino 解释：“所有投注玩家都有一个账户，里面装满了金钱，相当于现金账户，整个博彩平台就变成了一个线上银行系统。”

其后，犯罪集团会指派专门团队运营这套博彩系统中的不同环节。“技术团队会购买专门为线上博彩而设计的软件，并且根据需要修改和升级软件。”Kira Zalan 续道：“集团还会指派销售团队，在多个国家设立客服中心，向当地人推销博彩服务和优惠。集团还会设立财务团队，负责处理玩家的投注款项，将款项转移到集团帐下，用于犯罪网络的开销。”

意大利调查报道项目（IRPI）联合创始人兼联席主编 Giulio Rubino（右）谈论线上博彩对全球体育盛事，例如即将举行的国际足联（FIFA）世界杯的广泛影响。图：Suzanne Lee（Alt Studio）为 GIJN 拍摄

如何揭示线上博彩网络的层层架构？

调查记者会应用多种策略，来挖掘线上博彩的不同环节和专门团队，从而揭示背后的整个犯罪集团。这些策略包括：

• 选定你要专注调查哪一个线上博彩环节，并据此调整策略。“你想调查线上博彩平台本身，还是与之相关的洗钱活动，抑或是与这个平台相关的犯罪网络势力？整个调查策略应该基于你的焦点而有所不同。”Giulio Rubino 表示。
• 即使线上博彩平台牵涉不法活动，其中还是有不少细节是合法的，记者应该在调查中善用这一点。例如，记者可以向当局索取博彩平台的牌照许可证等文件，从而调查许可证持有人姓名，以至他们在哪个地方取得许可、持有多少许可证等。Saska Cvetkovska 提到，她曾应用 ChatGPT 设定网络爬虫工具，挖掘博彩平台的合法活动信息，例如牌照、许可证、税务状况等资讯。
• 利用网域查询工具，可以了解博彩平台网站的注册人，例如注册人的姓名和登记地址，这些都是非常有价值的线索。
• Kira Zalan 的团队曾为梳理线上博彩平台背后错综复杂的公司架构，而投入了大量人手工作。根据这些调查经验，她指出，单一家服务供应商有时可以掌控由数千家游戏公司、空壳公司等组成的庞大网络。
• 密切注意异常状况。例如，要判断小型实体投注店是否洗钱活动的幌子，可以记录和观察这家店的收益，是否超出其客流量和运营规模。Saska Cvetkovska 的团队曾在一些调查目标场所安装摄像头，发现这些投注店每天只有寥寥几人光顾，申报年收入却达到数百万美元。
• 密切注意博彩公司背后的政治连结。Lydia Namubiru 提到在乌干达的一个常见情况 —— 官员和政客的亲友持有线上博彩公司的5%股份。

另外需要注意的，是线上博彩和网络诈骗之间的界线模糊。线上博彩往往会利用与加密货币诈骗、传销等活动相同的 WhatsApp、Facebook 等社交平台群组，以同一类人群为目标。

研讨会上的专家们还提到，即使在某些司法管辖区内，线上博彩被定为合法活动，记者们仍然应该调查相关的法律法规是否以社会大众利益为依归。

Lydia Namubiru 提到，乌干达的一家博彩店老板曾对她表示：“我们贩卖的是‘希望’。”现实是渴求这种“希望”的人群通常都非常缺钱。老板承认：“这些人很少接触到大量金钱，所以他们往往会对金钱抱有一些不切实际的幻想。”